Среди критериев при выборе брокера или управляющей компании лидирующее место занимает степень их надежности, именно поэтому многие предпочитают открывать индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке.

Такая возможность предоставляется с начала 2015 года вследствие внесения соответствующих поправок в Федеральный закон №39-ФЗ от 22 апреля 1996 года «О рынке ценных бумаг».

На данный момент под эгидой Сбербанка указанные услуги осуществляются, помимо непосредственно самого банка, еще и его управляющей компанией – ЗАО «Сбербанк Управление Активами» (бывшая «Тройка Диалог»).

Для справки:
заключить договор о ведении иис можно далеко не в каждом отделении Сбербанка, а только там, где есть брокерское подразделение (сейчас на территории Москвы их 4), а при передаче активов в доверительное управление – в офисе Управляющей компании или в сети ее банков-агентов.

Рассмотрим основные нюансы при выборе каждого из двух предложенных вариантов.

Вариант первый: в свободном плавании

При открытии иис в самом банке (ОАО «Сбербанк России») нужно учитывать, что клиенту будут предоставлены только брокерские услуги. Инвестор самостоятельно покупает приглянувшиеся ему ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы, опционы и др. Сделать это можно с помощью системы интернет-трейдинга QUIK.

Абонплата за обслуживание счета отсутствует. Таким образом, придется уплатить за услуги только комиссию от оборота, максимальная ставка которой 0,165% (при покупке или продаже ценных бумаг на сумму до 50 000 рублей включительно). Чем больше оборот от сделок, тем ниже комиссия (минимальная 0,006%).

Обратите внимание!
Доступ к торгам на валютной секции с иис сбербанк не предоставляет. Открытие счета возможно на фондовой или срочной секции. При этом оговаривается, что при использовании иис производить операции на срочном рынке невозможно. Соответственно, счет срочного рынка будет работать как обычный счет.

Существенным преимуществом является отсутствие ограничений по минимальной сумме вложений – торговлю можно вести даже при небольшом капитале. Кроме того, несомненным плюсом выступает и то, что весь полученный при торговле доход (за вычетом комиссии) остается у инвестора, тогда как при доверительном управлении придется уплатить процент за ведение операций компанией.

Вариант второй: плата за доверие

При выборе второго варианта обслуживания – УК ЗАО «Сбербанк Управление Активами» – происходит передача денежных средств в доверительное управление. Это значит, что компания будет инвестировать их по своему усмотрению, вкладывая в собственные паевые инвестиционные фонды с использованием одной из двух возможных стратегий: рублевых или долларовых облигаций.

Минимальная сумма инвестиций – 100 000 рублей, возможны дальнейшие дополнительные взносы не менее 50 000 рублей. При этом годовой размер вносимых средств не может превышать 400 000 рублей.

Вознаграждение, уплачиваемое управляющей компании, составляет 2% годовых от стоимости чистых активов (или 0,5% за квартал) независимо от выбранной стратегии.

Это важно!
Однажды выбрав тип налогового вычета, нельзя менять свое решение до истечения срока действия иис. Если инвестор все же передумал, необходимо сначала закрыть текущий счет, вернуть ранее полученную сумму возврата подоходного налога (при использовании данного варианта), и только после этого открыть новый иис с желаемым типом вычета.

Для большей наглядности основные отличия указанных участников фондового рынка приведены в таблице ниже.

Компания ОАО «Сбербанк России» ЗАО «Сбербанк Управление Активами»
Вид торговли самостоятельная торговля передача средств в доверительное управление
Комиссия от 0,006% при сумме оборота свыше 100 000 000 руб.
до 0,165% при обороте менее 50 000 руб.
2% годовых от стоимости чистых активов
Минимальный размер вложений ограничений нет 100 000 руб.
Максимальная сумма взноса 400 000 руб.
Минимальный срок инвестирования 3 года
Где можно открыть иис брокерские подразделения Сбербанка офис управляющей компании;
сеть банков-агентов

Теперь, зная особенности каждого из вариантов инвестирования, можно выбрать наиболее подходящий, исходя из собственных критериев. Кроме того, перед принятием окончательного решения целесообразно ознакомиться с отзывами об открытии иис индивидуального счета в Сбербанке тех людей, которые уже прошли данную процедуру и знают не понаслышке о нюансах того или иного вида обслуживания.

Алгоритм открытия иис

Далее перейдем непосредственно к процедуре открытия счета.

  1. Представление необходимых документов:
    • паспорт или иной удостоверяющий личность документ;
    • ксерокопия ИНН (при его наличии);
    • доверенность на представителя (если за услугой обращается не сам клиент, а его доверенное лицо).
  2. Заполнение анкеты.
    По сути, паспортные и контактные данные вносит сотрудник банка, а от клиента требуется лишь уточнение информации и ответы на некоторые вопросы.
  3. Подписание готового комплекта документов.
    При открытии иис необходимо выбрать тарифный план, а также определиться с типом аутентификации в платформе QUIK: посредством SMS-сообщения с паролем (бесплатно) либо при помощи USB-ключа (стоимость 1 900 руб.).
  4. Внесение денежных средств на счет.
    Сделать это возможно путем банковского перевода, а также через банкоматы, терминалы, сервис Сбербанк-онлайн.

На этом процедуру можно считать завершенной. Весь процесс оформления занимает не более получаса. Таким образом, можно открыть исс в сбербанке за одно посещение.

Далее остается только выждать период активации, которая происходит примерно за два рабочих дня.

Для справки:
тип налогового вычета можно выбрать не сразу, однако необходимо определиться с этим до момента подачи заявления в налоговые органы о его предоставлении.

После установки системы QUIK и регистрации ключей можно приступать к совершению сделок.

Подробные инструкции, а также интерактивный обучающий курс по работе с платформой QUIK можно найти на официальном сайте банка, выбрав раздел «Онлайн брокерские услуги» (во вкладке «Услуги» -> «Интернет-трейдинг в системе QUIK»).

Разобраться с тонкостями работы несложно, главное в этом деле – желание и понимание конечной цели. А цель эта вполне оправдывает средства, ведь помимо дохода от инвестиций клиент получает налоговую льготу от государства.

Подводя итог, хочется отметить, что открытие индивидуального инвестиционного счета – неплохая возможность получения не только дополнительной прибыли, но и новых знаний, а также опыта биржевой торговли. А выбор в качестве брокера Сбербанка оправдывается высокой степенью надежности, оперативной технической поддержкой и широкой сетью обслуживания клиентов на всей территории страны.

Индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке – как открыть?

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *